Art. 144-quater — Criteri per la determinazione delle sanzioni e delle penalità di mora

118 Nella determinazione dell'ammontare delle sanzioni amministrative pecuniarie ((e delle penalita' di mora)) o della durata delle sanzioni accessorie previste nel presente titolo la Banca d'Italia considera ogni circostanza rilevante e, in particolare, tenuto conto del fatto che il destinatario della sanzione sia persona fisica o giuridica, le seguenti, ove pertinenti: 118

• a)gravita' e durata della violazione;
• b)grado di responsabilita';
• c)capacita' finanziaria del responsabile della violazione;
• d)((entita' del vantaggio conseguito o conseguibile o delle perdite evitate o evitabili attraverso la violazione, nella misura in cui siano determinabili;)) 118
• d-bis)((pregiudizio arrecato o arrecabile all'esercizio delle funzioni di vigilanza;)) 118
• e)pregiudizi ((arrecati o arrecabili)) a terzi attraverso la violazione, nella misura in cui il loro ammontare sia determinabile; 118
• f)livello di cooperazione del responsabile della violazione con la Banca d'Italia;
• g)precedenti violazioni in materia bancaria o finanziaria commesse da parte del medesimo soggetto;
• h)((potenziali conseguenze diffuse o sistemiche della violazione;)) 118
• h-bis)((sanzioni penali o amministrative precedentemente irrogate per la stessa violazione alla persona fisica o giuridica responsabile della violazione;)) 118 ((Qualora per la medesima inosservanza siano comminate una sanzione amministrativa pecuniaria e una penalita' di mora, l'ammontare complessivo della sanzione amministrativa pecuniaria e della penalita' di mora e' in ogni caso proporzionato alla gravita' dell'inosservanza, avuto altresi' riguardo agli altri criteri di cui al comma 1.)) 118